Artigo produzido por Jennifer Lima Santos Silva.
Essa pergunta é mais comum do que imaginam, então, primeiro vamos entender o que é uma conciliação bancária e qual sua importância, e depois como realizar a conciliação.
O que é Conciliação Bancária
Conciliação bancária é realizar a comparação do seu extrato bancário com os valores de entradas e saídas do seu controle financeiro, ou seja, comparar tudo que recebeu e pagou com o que entrou e saiu da sua conta bancária.
Este procedimento é muito importante, pois, além de verificar se o saldo disponível está correto, identifica valores não compensados ou valores lançados indevidamente. Ajuda também na tomada de decisões com base na confiabilidade do seu saldo.
Vamos agora aprender como fazer a conciliação do extrato bancário.
Como realizar a conciliação bancária:
A prática é muito mais trabalhosa do que na teoria e requer primeiramente uma organização de rotina interna de trabalho.
1. Conciliação Interna:
Para procedimentos de conciliação interna é necessário:
Determinar o período que será feito;
Extrato bancário;
Controle financeiro do que se trata as saídas e recebimentos.
Após isso, irá realizar a verificação do que se refere cada pagamento e recebimento e se está tudo conforme o controle financeiro.
2. Conciliação Contábil:
Para procedimentos de conciliação bancária contábil será necessário:
Ter um bom controle financeiro, por meio de acompanhamento de relatórios e planilhas;
Determinar o período que será feito;
Lista todas as contas bancárias utilizadas pela empresa;
Ter um período de análise definido e cumpri-lo, que pode ser por mês, por trimestre, por semestre ou uma vez ao ano e
Corrigir divergências apresentadas na conciliação.
Nesse caso, também, após esses procedimentos, deverá realizar a verificação do que significa cada pagamento e cada recebimento e se está tudo conforme controle financeiro.
Se ainda assim houver divergência entre o que está no banco e o que é o pagamento ou recebimento, é necessário conversar com o responsável pela empresa para a devida identificação, por isso, a extrema importância de contato entre contador e cliente.
O time contábil da Focosmais está preparado para lhe orientar e realizar todos os procedimentos necessários para a conciliação bancária.
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