Artigo Produzido por Thais Fernandes. Abrir um CNPJ é um passo fundamental para quem deseja empreender e, ao mesmo tempo, otimizar a carga tributária. Mas como fazer isso de maneira inteligente? Neste artigo, vamos explorar algumas estratégias que podem ajudar a pagar menos impostos sem complicações.
1. Planejamento tributário
Antes de mais nada, você precisa fazer um planejamento tributário. Por meio de um bom planejamento, vai conseguir entender o que pode ser feito da melhor maneira para que sua empresa pague menos impostos. Existem muitas oportunidades a serem observadas, como, por exemplo, o Fator-R, que reduzirá a porcentagem de tributos a ser paga pelas empresas que têm uma folha de pagamento grande. Além disso, as alíquotas do Simples Nacional podem ser menores em alguns setores. Depois de fazer um planejamento tributário, chegou a hora de definir o regime da sua empresa, que pode ser o Simples Nacional, Lucro Real e o Lucro Presumido. A escolha do regime vai depender do tamanho, do faturamento e dos tipos de atividades da sua empresa. Todos os regimes apresentam vantagens e desvantagens e escolher um sem se planejar fará com que pague mais impostos.
Comparativo Geral - PJ e PF:
A decisão de optar por trabalhar como Pessoa Jurídica ou Pessoa Física também deve ser acompanhada de um planejamento tributário. O mesmo visa identificar oportunidades de redução de encargos trabalhistas, o que é essencial para a saúde financeira de um negócio. As vantagens de ser PJ é pelo benefício de existir vários tipos de regimes tributários, como Simples Nacional, Lucro Presumido e Real. Cada um dos regimes oferece um tipo de alíquota e oportunidades para reduzir impostos dependendo do tamanho, faturamento e área de atuação da empresa.
Em contraste, as PF (pessoa física) enfrentam uma carga tributária mais rígida, com alíquotas progressivas e menos oportunidades de planejamento tributário, inclusive as opções de deduções são limitadas, e a flexibilidade para reduzir impostos é significativamente menor.
Além disso, deve-se notar que a escolha do sistema tributário para uma PJ também é baseada não apenas no volume de negócios anual da empresa, mas nas atividades que realiza, portanto, com o planejamento podemos escolher qual regime é vantajoso para a empresa.
Ressaltamos que a escolha entre PJ e PF é importante, mas deve ser feita de forma estratégica, as PJs têm a escolha e capacidade de “jogar” com seu fisco, enquanto o PF tem base mais simples, comunicação fiscal, mas menos possibilidades para otimizar suas configurações fiscais. É por isso que esta escolha deve ser abertamente orientada para um planejamento estratégico.
2. Compliance com as obrigações fiscais
A transparência é a melhor política, é fundamental cumprir com todas as obrigações fiscais e evitar a sonegação. Sonegar impostos pode parecer uma forma fácil de economizar, mas as consequências são graves. Multas, juros e até o fechamento da empresa são riscos reais para quem não cumpre suas obrigações fiscais corretamente. Por isso, a melhor estratégia é fazer a tributação correta, declarando todas as receitas e despesas com transparência. Dessa forma, sua empresa se mantém legal e segura.
3. Criar processos contábeis
Ter processos contábeis organizados é uma maneira eficaz de evitar problemas, emitir suas notas fiscais corretamente, manter um controle preciso das despesas e fazer conciliações bancárias regulares são algumas práticas que ajudam a manter a contabilidade em dia e evitar surpresas na hora de pagar os impostos. Contando com a Focosmais, uma equipe de contabilidade experiente faz toda a diferença nesse processo.
4. Acompanhar o calendário tributário
Perder prazos de pagamento pode gerar custos desnecessários, como juros, multas e outras penalidades. Para evitar esses contratempos, é fundamental monitorar de perto as datas de pagamento de tributos e declarações fiscais. A Focosmais auxilia você nesse processo, garantindo que todas as obrigações fiscais sejam enviadas corretamente e dentro do prazo.
No entanto, é importante que você, empresário, se mantenha atento, como verificar regularmente o Portal do Cliente e o envio dos impostos é uma prática essencial para garantir que tudo esteja em ordem. Com esse acompanhamento constante, você evita surpresas e mantém sua empresa em conformidade com a legislação tributária e a Receita Federal.
5. Não misture contas pessoais e contas da sua empresa
Separar as finanças pessoais das finanças da empresa é outra ação fundamental para evitar complicações fiscais, quando as contas se misturam por exemplo, fica difícil apurar corretamente os lucros e despesas, o que pode resultar em uma tributação maior e até erros no pagamento de impostos, mantenha as suas contas bancárias separadas para simplificar sua contabilidade e evitar problemas futuros.
6. Procurar incentivos fiscais
O Governo oferece incentivos fiscais para empresas de determinados setores ou regiões, aproveitar essas oportunidades pode gerar uma economia significativa, para identificar os incentivos mais adequados ao seu negócio, consulte a Focosmais a nossa equipe está preparada para orientar você na busca pelos melhores incentivos fiscais e garantir sua empresa se beneficie deles de forma correta e eficiente.Para você que deseja pagar menos impostos de forma legal e assegurar que sua empresa nunca fique inadimplente com suas obrigações fiscais, contratar a Focosmais é a decisão certa. Contamos com muita experiência em seguir atendendo de forma excelente ao mercado ao longo dos anos, e estamos aptos a lhe auxiliar na decisão do melhor regime tributário, desenvolver um bom planejamento tributário e ainda atender muito bem a todas as suas necessidades contábeis. Torne a sua vida empresarial mais simples e decole com força total enquanto fazemos a sua contabilidade! Alguns tópicos que também podem ser de seu interesse:
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